一個多月前，證監(jiān)會宣布，已制定了公募基金行業(yè)費率改革工作方案，將全面優(yōu)化公募基金費率模式，穩(wěn)步降低行業(yè)綜合費率水平?；鹳M率改革迎來重大進(jìn)展，市面上新注冊、存量主動權(quán)益類基金費率水平都有了明確標(biāo)準(zhǔn)，多家頭部基金公司已經(jīng)公布“降費”方案。
方案發(fā)布后，公募基金費率改革有序推進(jìn)。進(jìn)入8月，已有多家中小基金公司加入降費陣營。據(jù)公開信息統(tǒng)計，目前參與降費的公募機(jī)構(gòu)已超過80家，參與降費的公募產(chǎn)品也突破2500只。
公募機(jī)構(gòu)紛紛降費
根據(jù)此前證監(jiān)會發(fā)布的改革工作方案，公募機(jī)構(gòu)要降低主動權(quán)益類基金費率水平，新注冊產(chǎn)品管理費率、托管費率分別不超過1.2%、0.2%；部分頭部機(jī)構(gòu)已公告旗下存量產(chǎn)品管理費率、托管費率分別降至1.2%、0.2%以下；其余存量產(chǎn)品管理費率、托管費率將爭取于2023年底前分別降至1.2%、0.2%以下。
自7月10日首批19家公募巨頭公告降費后，近日多家基金公司快速跟進(jìn)。
8月5日，農(nóng)銀匯理基金等10家公募基金機(jī)構(gòu)發(fā)布了關(guān)于調(diào)低旗下部分基金費率并修訂基金合同等法律文件的相關(guān)公告。
農(nóng)銀匯理基金、華富基金等決定自8月7日起調(diào)低旗下部分基金的管理費率、托管費率并對基金合同有關(guān)條款進(jìn)行修訂。其中，農(nóng)銀匯理基金此次共有36只基金下調(diào)管理費率，從1.5%調(diào)降至1.2%，托管費率從0.25%調(diào)降至0.2%。
8月12日，泉果基金、德邦基金、長安基金等11家公募機(jī)構(gòu)先后官宣降費。8月16日，渤海匯金證券資產(chǎn)管理有限公司發(fā)布了基金降費公告。
其中，泉果基金公告，從2023年8月14日起調(diào)低旗下明星產(chǎn)品泉果旭源三年持有期混合、泉果思源三年持有期混合基金費率，管理費率由1.5%調(diào)降至1.2%，托管費率由0.25%調(diào)降至0.2%，并對相關(guān)基金合同進(jìn)行必要的修訂。
與此同時，券商資管也在陸續(xù)宣布降費。8月16日，渤海匯金證券資產(chǎn)管理有限公司發(fā)布了基金降費公告，表示自2023年8月18日起，調(diào)低旗下兩只基金的管理費率和托管費率，并相應(yīng)修訂基金合同、托管協(xié)議等法律文件。
據(jù)統(tǒng)計，截至發(fā)稿，目前宣布降低管理費率和托管費率的公募基金公司數(shù)量已超過80家，合計降費基金數(shù)量已超過2500只。
費率調(diào)整范圍逐步擴(kuò)大
值得關(guān)注的是，公募基金費率調(diào)整范圍正在擴(kuò)大，已經(jīng)從最開始的權(quán)益類基金覆蓋到其他類型的基金。
8月16日，工銀瑞信基金宣布，自8月16日起調(diào)低工銀添福債券基金的管理費率托管費率和B類基金份額的銷售服務(wù)費率。其中，管理年費率由0.7%調(diào)低至0.3%、托管費年費率由0.2%調(diào)低至0.1%、B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率由0.4%調(diào)低至0.25%。同時，更新基金管理人和基金托管人信息并修改基金合同和托管協(xié)議。
同日，興業(yè)基金公告稱，降低興業(yè)短債債券基金的管理費率及托管費率。
混合債券型二級基金的管理費用也有明顯的下調(diào)。正在發(fā)行的產(chǎn)品中，添富穩(wěn)健回報管理費僅為0.4%。
Wind數(shù)據(jù)顯示，最近一個月內(nèi)的二級債基管理費率多為0.6%、0.7%，而正在發(fā)行的新基金中，5只新發(fā)二級債基的管理費率都在0.6%以下。
此外，新上報產(chǎn)品中，主動型QDII基金管理費率上限為1.2%，而以往部分這類基金的費率能達(dá)到1.8%。
“公募基金降費，其實是大勢所趨的必然結(jié)果。”我市一家商業(yè)銀行工作人員認(rèn)為，在方案出臺前，就有基金公司通過降費“吸睛”，提高客戶滿意度等。短期來看，突然降費會導(dǎo)致基金公司收入減少，進(jìn)一步加劇了行業(yè)競爭。但從長期發(fā)展角度看，整個行業(yè)競爭加劇，必然會促使效率提高，最終使得整個市場受益，從而達(dá)到投資者和機(jī)構(gòu)“雙贏”的結(jié)果。
吳暢/制圖
