為提高員工和廣大群眾對(duì)各類詐騙手段的認(rèn)識(shí)和防范能力，強(qiáng)化反詐宣傳，推動(dòng)構(gòu)建安全的金融環(huán)境，近日，工行天臺(tái)支行多措并舉開展“反詐同行 共筑防線”防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙專項(xiàng)活動(dòng)。

強(qiáng)化新開戶管理，嚴(yán)控源頭風(fēng)險(xiǎn)

工行天臺(tái)支行在網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立展示牌、擺放電信詐騙宣傳折頁、網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語等加大反詐宣傳力度。工作人員利用業(yè)務(wù)空檔開展廳堂微沙龍，宣講個(gè)人賬戶涉案的危害及防范電信詐騙知識(shí)，時(shí)刻提醒客戶加強(qiáng)自身防范意識(shí)。在日常辦理新開卡及掛失換卡過程中，工作人員積極做到“五問兩查”，充分了解客戶辦卡背景及目的，做到風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不能出租出借賬戶給他人使用。

嚴(yán)格落實(shí)開戶回訪制度，明確管控標(biāo)準(zhǔn)

高度關(guān)注無固定職業(yè)、外來人員、學(xué)生、中老年人等特殊人群開戶行為，重點(diǎn)核實(shí)客戶身份及開戶目的并審慎開戶，同時(shí)按照銀行卡開戶回訪制度要求，切實(shí)壓實(shí)存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理，有效防范開戶風(fēng)險(xiǎn)，確保將開戶及回訪工作管嚴(yán)、管好、管到位。

加強(qiáng)賬戶存續(xù)期監(jiān)測，及時(shí)甄別管控

工作人員對(duì)銀行賬戶因長期不動(dòng)戶解鎖、掛失補(bǔ)卡等客戶嚴(yán)格把控，按照新開賬戶做好客戶身份識(shí)別后進(jìn)行后續(xù)處理，持續(xù)做好個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查；同時(shí)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)胤丛p中心的聯(lián)系，獲取他行涉案人員信息，排查他行涉案人員在工行個(gè)人賬戶情況，通過賬戶明細(xì)、開戶資料，以及電話聯(lián)系等方式進(jìn)行核查，對(duì)可疑賬戶采取管控措施。

加強(qiáng)問責(zé)機(jī)制，加大履職責(zé)任追究

天臺(tái)支行對(duì)個(gè)人涉案賬戶開展逐戶倒查機(jī)制，從涉案賬戶客戶身份識(shí)別、開戶審核、存續(xù)期管理等方面查清問題，狠抓風(fēng)險(xiǎn)排查工作，切實(shí)強(qiáng)化“一崗雙責(zé)”，加大履職責(zé)任追究。本著“誰開卡，誰負(fù)責(zé)”的原則，若新開立賬戶涉案的，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員嚴(yán)肅問責(zé)處罰，全面提高員工思想認(rèn)識(shí)，筑牢思想底線。