近日，金華銀行臺州分行成功阻截一起個人可疑開戶事件，避免了可能發(fā)生的風險隱患。

事發(fā)當天下午，一男子前來該行營業(yè)部辦理個人賬戶開戶業(yè)務。操作時，該行柜臺工作人員查詢到其開卡碼顯示“綠碼”，云互聯(lián)顯示為“黃碼”，提示信息為“頻繁開戶”“異地開戶”，且有四條開戶異常核實記錄。系統(tǒng)提示，該男子還在他行賬戶存在有權機關查詢、止付記錄。

該行柜臺工作人員對此情況高度警覺，詳細詢問其開卡用途以及工作單位，該男子表示自己住在附近，想辦張卡用于日常儲蓄。然而，工作人員對比信息發(fā)現(xiàn)其實際居住點離該網(wǎng)點有一定距離，且居住小區(qū)附近有多家金融機構，他舍近求遠來此處開卡的理由較為牽強。另外該男子對于工作單位的回答，更是前后不一致，先是表示在一家建設集團上班，當核實具體工作崗位時，又改口說是經(jīng)朋友介紹剛來某建設集團下屬子公司上班沒幾天。鑒于該男子開戶用途不明且說法自相矛盾，該行柜臺工作人員委婉提出需上門核實相關情況，該男子未做任何表示便匆忙離開。

此次異常個人開戶的成功阻截，體現(xiàn)了該行員工對于異常交易的敏銳。下一步，該行將持續(xù)做好打擊、防范電信詐騙宣傳，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工對風險的有效識別和防范能力，踐行社會責任，切實維護好社會經(jīng)濟金融秩序。