你手里的基金業(yè)績(jī)?nèi)绾?？開年以來，A股持續(xù)調(diào)整，基金市場(chǎng)低迷，發(fā)行也不及預(yù)期，部分基民或選擇“落袋為安”或“割肉離場(chǎng)”。
為應(yīng)對(duì)低迷市場(chǎng)，吸引或者留住投資者，各基金公司紛紛推出了優(yōu)惠政策。今年以來已有超200只基金發(fā)布了費(fèi)率優(yōu)惠公告，其中部分基金申購費(fèi)率低至0.1折。
基金費(fèi)率折扣低至0.1折
新年伊始，基金公司也開啟了“大促”模式，促銷的“主角”為基金費(fèi)率。
1月17日，方正證券股份有限公司發(fā)布公告稱，自即日起，對(duì)方正證券現(xiàn)金港貨幣型集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售服務(wù)費(fèi)率實(shí)施優(yōu)惠費(fèi)率按0.10%執(zhí)行。1月14日，鵬揚(yáng)基金發(fā)布公告稱，旗下鵬揚(yáng)泓利債券型證券投資基金A/C申購及定期定額投資申購費(fèi)率享受不低于0.1折優(yōu)惠。適用于固定費(fèi)率的，按原費(fèi)率執(zhí)行。
除了申購費(fèi)率，贖回費(fèi)率也在基金公司的“大促”名單之內(nèi)。民生加銀基金在1月14日發(fā)布的公告中表示，對(duì)通過公司直銷柜臺(tái)贖回民生加銀瑞利混合型證券投資基金的投資者進(jìn)行贖回費(fèi)率優(yōu)惠。其中，持有基金時(shí)間在30日至90日之間，贖回費(fèi)率由原來的0.5%下調(diào)為0.375%；持有基金時(shí)間在90日至180日之間，贖回費(fèi)率由0.5%下調(diào)為0.25%。持有基金小于30日的，贖回費(fèi)率則沒有調(diào)整。
此次基金市場(chǎng)的“大促”范圍有多廣？據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，截至1月13日，今年已經(jīng)有超200只基金（不同份額分開統(tǒng)計(jì)）發(fā)布了相關(guān)費(fèi)率優(yōu)惠公告。僅1月13日，就有8家基金公司旗下近40只基金發(fā)布費(fèi)率優(yōu)惠公告。目前，這一數(shù)據(jù)仍在不斷增長(zhǎng)中。
記者梳理發(fā)現(xiàn)，有關(guān)于基金行業(yè)的“大促”早在去年就已經(jīng)開始。彼時(shí)，基金費(fèi)率優(yōu)惠主要集中在銀行渠道。去年，工行、中國銀行、平安銀行、招商銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行等多家都下調(diào)了基金費(fèi)率。
如，去年年尾，興業(yè)銀行就對(duì)其代銷的部分基金開展了申購、定時(shí)定額申購費(fèi)率1折優(yōu)惠活動(dòng)。參與此次活動(dòng)的基金共有355只，涉及易方達(dá)、博時(shí)、南方、富國、中歐、華安、匯添富等20多家基金公司。該活動(dòng)截止時(shí)間為今年的3月31日。
有業(yè)內(nèi)人士指出，申購費(fèi)率優(yōu)惠主要是基金代銷機(jī)構(gòu)為了應(yīng)對(duì)開年來較為低迷的市場(chǎng)行情，擴(kuò)大市場(chǎng)份額，吸引更多投資者入市購買基金；而在贖回費(fèi)率上的優(yōu)惠，更多則是為了鼓勵(lì)投資者在當(dāng)前震蕩市場(chǎng)下長(zhǎng)期持有基金，減少進(jìn)行短期操作的頻率。
市場(chǎng)低迷，基民多持觀望態(tài)度
一邊是基金市場(chǎng)不斷“撒”福利吸引投資者，一邊卻是投資者的謹(jǐn)慎態(tài)度。
開年以來，基金市場(chǎng)不斷“上新”，但卻未取得預(yù)期的成績(jī)。同樣據(jù)Wind數(shù)據(jù)顯示，2022年開年首周，共有31只新基金進(jìn)入募集期，沒有基金宣布提前結(jié)束募集，權(quán)益、固收+等產(chǎn)品發(fā)行都不及預(yù)期。
新基金發(fā)行就遇冷，和市場(chǎng)行情有關(guān)。進(jìn)入2022年后，市場(chǎng)持續(xù)波動(dòng)，賺錢效應(yīng)下降，投資者觀望情緒加重，對(duì)新基金熱情降低。
“從賺1000多元到虧300元，我已經(jīng)不看基金了?！弊鳛槿ツ瓴湃雸?chǎng)的“菜鳥”基民，市民陳小姐投資在基金的錢不過幾千元，開年的一波下跌，讓她真正明白了什么叫作“投資有風(fēng)險(xiǎn)，購買需謹(jǐn)慎”。
這一認(rèn)知，也使得陳小姐對(duì)各大基金公司的開年“紅包”——費(fèi)率折扣不感興趣。
“剛買基金時(shí)會(huì)挑平臺(tái)，哪費(fèi)率低就在哪買?，F(xiàn)在基金行情波動(dòng)，投資熱情都小了，基金公司降低費(fèi)率也沒啥吸引力了?！标愋〗闳缡钦f。
不過，年初市場(chǎng)的低迷不意味著全年低迷。上一周，基金市場(chǎng)隱有回暖跡象。1月11日，興證全球合衡三年持有混合基金宣布提前結(jié)束募集。該基金1月10日開啟發(fā)行，僅募集兩天便宣布提前結(jié)募。
上述業(yè)內(nèi)人士表示，市場(chǎng)行情波動(dòng)，基金市場(chǎng)也深受影響。短期內(nèi)，基金公司可以通過下調(diào)管理費(fèi)費(fèi)率吸引投資者，長(zhǎng)期還是要看基金的業(yè)績(jī)，好的業(yè)績(jī)才是對(duì)投資者最好的回報(bào)。另外，基金公司只有提高投研實(shí)力、產(chǎn)品收益水平和風(fēng)險(xiǎn)控制能力，才能進(jìn)一步獲得投資者青睞。
